目次
- 外貨両替業とは？
- 登録が必要な企業
- 主要申請要件
- 必要書類
- 登録申請手順
- AML義務
- 処理期間と費用
- 登録後の義務
- よくある質問
1. 外貨両替業とは？
外貨両替業（환전업）は、外国為替取引法第8条に基づき企画財政部への登録が必要な金融業です。外貨の売買や旅行小切手の取り扱いが対象となります。
2. 登録が必要な企業
韓国において外貨の売買を商業目的で行う個人・企業（外国投資企業を含む）はすべて登録が必要です。主な申請者はホテル、観光地の店舗、空港事業者、送金サービス提供者などです。
3. 主要申請要件
- 基本登録に最低資本金の要件なし
- 金融詐欺に関連する欠格事由がないこと
- 固定した事務所が必要
- AMLコンプライアンス体制の整備
4. 必要書類
- 申請書
- 予定取引量を含む事業計画書
- 法人登記簿謄本または個人事業主の身分証明書
- 事業者登録証
- 事務所の賃貸借契約書
- AML内部統制方針書
5. 登録申請手順
- AMLコンプライアンス文書の準備
- 企画財政部（外国為替担当部門）への申請書類提出
- 審査・補完期間
- 登録証受領（約20〜30営業日）
6. AML義務
外貨両替業者は「特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律」に基づくAML（マネーロンダリング防止）義務を負います。主な要件は以下のとおりです：
- 1,000ドル相当以上の取引に対する本人確認（KYC）
- 疑わしい取引の報告（STR）
- 5年間の取引記録保管
- コンプライアンス責任者の指定
7. 処理期間と費用
処理期間は通常20〜30営業日です。政府手数料はごくわずかで、主な費用は書類準備と行政書士報酬です。
8. 登録後の義務
- 韓国金融情報分析院（KoFIU）への定期的な取引報告
- 業務変更から14日以内の届出
- 必要に応じた登録更新
よくある質問
Q. 韓国法人なしで外国人が登録できますか？
A. 韓国での事業者登録が必要です。外国人はまず法人を設立してください。
Q. ホテルは宿泊客向けに自動的に両替できますか？
A. いいえ。ホテルも商業目的で両替サービスを提供する場合は、別途外貨両替業登録が必要です。
Q. 無登録で営業した場合の罰則は？
A. 無登録の外貨両替は外国為替取引法上の犯罪であり、罰金または懲役刑の対象となります。
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