目录
- 什么是换汇业？
- 哪些企业需要登记？
- 核心申请条件
- 所需材料
- 登记申请流程
- 反洗钱（AML）义务
- 处理期限与费用
- 登记后的义务
- 常见问题
1. 什么是换汇业？
换汇业（환전업）是根据《外汇交易法》第8条须向企划财政部登记的金融业务，涵盖外币买卖及旅行支票处理业务。
2. 哪些企业需要登记？
任何个人或企业（包括外资企业），若计划在韩国以商业目的买卖外币，均须办理登记。常见申请者包括酒店、旅游区商户、机场运营商及汇款服务提供商。
3. 核心申请条件
- 基本登记无最低资本金要求
- 申请人不得有金融欺诈相关犯罪记录
- 须有固定办公场所
- 须建立反洗钱合规体系
4. 所需材料
- 申请表
- 包含预计交易量的事业计划书
- 法人登记簿摘本或个体经营者身份证明
- 营业执照
- 办公室租赁合同
- 反洗钱内部控制政策文件
5. 登记申请流程
- 准备反洗钱合规文件
- 向企划财政部（外汇业务部门）提交申请
- 审查及材料补充期
- 领取登记证（约需20~30个工作日）
6. 反洗钱（AML）义务
换汇业经营者须遵守《特定金融交易信息报告及利用法》的反洗钱（AML）规定，主要要求包括：
- 对等值1,000美元以上的交易进行客户身份核实（KYC）
- 可疑交易报告（STR）
- 保存5年交易记录
- 指定合规负责人
7. 处理期限与费用
处理期限通常为20~30个工作日。政府手续费极低，主要费用为材料准备及行政士代理费。
8. 登记后的义务
- 定期向韩国金融情报机构（KoFIU）提交交易报告
- 业务变更须在14天内申报
- 按要求办理登记续期
常见问题
Q. 外国人可以不成立韩国法人而直接登记吗？
A. 不行。须先在韩国办理营业执照，外国人需先设立法人实体。
Q. 酒店可以自动为住客提供换汇服务吗？
A. 不行。即使是酒店，提供商业性换汇服务也须单独办理换汇业登记。
Q. 未登记经营换汇业会有什么处罚？
A. 未登记换汇为《外汇交易法》规定的违法行为，可能面临罚款及刑事处罚。