外汇兑换业注册

常见情境问答

按您的实际情况查看结论、适用条件、所需材料和大致时间。

1. 在韩国开换钱所，是向企划财政部登记还是向海关登记？

   结论 法条上的登记机关是财政经济部长官，但兑换业务登记及变更·废止申报权限已委任给关税厅长，关税厅长可将部分权限再委任给海关负责人，因此实务受理窗口是营业所所在地的管辖海关。

   • 营业所位置已确定 向该所在地的管辖海关确认受理途径后提交登记申请书。
   • 登记后接受监督·检查 监督和检查也由关税厅长负责；如担心危害营业秩序，可能与金融监督院长联合检查。

   所需材料

   外币兑换业务登记申请书、营业场所取得证明材料、电算设备配备证明材料、营业执照复印件

   所需时间

   实务上视管辖海关对营业场所·电算设备的确认及补正进度而定（无法定处理期限）

2. 不设立法人，以个体经营者身份可以办理韩国换钱所登记吗？

   结论 可以。《外汇交易法》规定的是非金融公司等主体的登记，申请书中的高管记载事项仅限于法人，因此个体经营者也属于登记对象。

   • 是个体经营者 以营业执照复印件、身份确认材料、营业场所·电算设备证明申请。
   • 是法人 另加法人登记事项证明书、公司章程、高管相关事项及高管欠格确认材料。

   所需材料

   外币兑换业务登记申请书、营业执照复印件、身份确认材料、营业场所取得证明材料、电算设备配备证明材料

   所需时间

   实务上视营业场所·电算设备确认及是否补正而定

3. 不在旅游特区或机场，在一般商铺也能登记换钱所吗？

   结论 施行令只规定须有开展兑换业务所需的营业场所，没有限制选址。但营业场所的实际情况（招牌·柜台·保管设施等）以及是否满足告示的电算设备，属于实质审查对象。

   • 已确保独立的营业空间 以租赁合同等证明营业场所，配齐电算设备后申请。
   • 准备在其他业态门店内设柜台 先检查能否证明兑换营业场所的实际存在。

   所需材料

   营业场所租赁合同或登记事项证明书、营业场所照片·布局资料、电算设备配备证明材料、登记申请书

   所需时间

   实务上视营业场所确认日程而定

4. 韩国换钱所登记从申请到拿到登记证需要多长时间？

   结论 《外汇交易法》及其施行令没有规定兑换业务登记的法定处理期限。具备要件且不属于拒绝事由（营业场所·电算设备不完备、材料瑕疵、欠格、违反其他法令）的，应予登记，因此材料完整度决定进度。

   • 营业场所·电算设备证明齐全 审查后签发登记证，自此开始适用反洗钱义务。
   • 因材料瑕疵或设备不完备被要求补正 在完成补正之前，登记会延迟。

   所需材料

   外币兑换业务登记申请书、营业场所取得证明材料、电算设备配备证明材料、法人登记事项证明书（法人）

   所需时间

   无法定处理期限／实务上视管辖海关的确认及补正进度而定

   了解更多

5. 正在了解韩国换钱所登记费用，一定要有资本金吗？

   结论 兑换业务没有法定最低资本金要求，登记要件只有营业场所和告示的电算设备两项。但登记后可能被要求缴存担保金或投保保险·互助等措施。

   • 尚未准备营业场所和电算设备 先完成营业场所租赁和告示电算设备的配备。
   • 被要求缴存担保金·投保保险 不履行该措施会成为撤销登记·停止业务的事由，须在期限内履行。

   所需材料

   营业场所租赁合同、电算设备配备证明材料、外币兑换业务登记申请书、营业执照复印件

   所需时间

   实务上需先预留营业场所·电算设备的准备时间

6. 换钱所想同时做境外汇款业务，需要另外登记吗？

   结论 需要另外登记。施行令规定，兼营兑换业务、小额境外汇款业务、其他专门外汇业务的，须按业务分别登记。

   • 只做外国货币买卖 办理兑换业务登记即可。
   • 还办理韩国与外国之间的支付·收款 须另行办理小额境外汇款业务登记，要件和程序不同。

   所需材料

   外币兑换业务登记申请书、小额境外汇款业务登记申请书（兼营时）、各业务的告示材料

   所需时间

   实务上各业务分别审查

7. 换钱所搬到别处或增加兑换币种，需要怎么办？

   结论 名称、营业所所在地、兑换业务办理范围发生变更的，须在拟变更日7日前办理变更申报。未经变更申报或虚假申报而从事外汇业务的，处1亿韩元以下罚款（과태료）。

   • 迁移营业所 在迁移7日前附上新营业场所证明办理变更申报。
   • 准备超出登记时确定的办理范围 事先办理办理范围变更申报。

   所需材料

   变更申报书、新营业场所租赁合同（迁移时）、变更内容证明材料、登记证

   所需时间

   法定：拟变更日7日前申报

8. 换钱所要歇业，需要另外向海关申报吗？

   结论 废止外汇业务的，须在拟废止日7日前办理废止申报，未办理废止申报的将被处以罚款（과태료）。

   • 完全停止兑换业务 在预定废止日7日前提交废止申报书。
   • 停止兑换但继续其他专门外汇业务 因为是按业务登记，只对兑换业务办理废止申报。

   所需材料

   废止申报书、登记证、告示材料

   所需时间

   法定：拟废止日7日前申报

9. 韩国换钱所登记后，客户身份确认和交易报告该怎么做？

   结论 已登记的换钱所经营者属于《特定金融交易信息报告及利用法》（특정금융정보법）上的金融公司等，须履行客户身份识别、可疑交易报告、大额现金交易报告（收付总统令规定金额以上现金时30日内）、任命报告负责人·制定业务指引·员工培训等义务。

   • 发生一定金额以上的一次性交易 确认客户身份和实际所有人。
   • 发生疑似非法财产的交易 立即向金融情报分析院长报告，且不得将报告事实告知交易对方。

   所需材料

   报告负责人指定材料、内部业务指引、客户身份识别记录、交易报告记录

   所需时间

   法定：大额现金交易报告30日内，可疑交易报告须立即进行

10. 以前韩国换钱所登记被撤销过，还能重新登记吗？

    结论 自登记被撤销之日起未满3年的，不能重新登记。该限制也适用于被撤销法人中对撤销事由负有责任的高管·员工；法人申请时，高管也须接受欠格审查。

    • 自撤销之日起已满3年 重新配备营业场所·电算设备后新申请登记。
    • 未满3年的人担任新法人的高管 该法人的登记可能被拒绝，应先检查高管构成。

    所需材料

    外币兑换业务登记申请书、高管欠格事由确认材料、营业场所·电算设备证明

    所需时间

    法定：自撤销之日起3年内限制重新登记

11. 韩国换钱所登记代办，交给行政士能办到哪一步？

    结论 负责欠格事由·营业场所·电算设备事先检查、登记申请书和办理范围制作、管辖海关受理及补正应对，以及登记后的变更·废止申报。是否准予登记由管辖机关决定。

    • 新开换钱所 检查要件后告知欠缺的证明材料，制作并提交材料。
    • 需要搭建反洗钱内控体系、判断外汇交易合法性或租赁营业场所 这些业务不在办理范围内，由经营者自行或与相关机构办理。

    所需材料

    营业执照或法人登记事项证明书、营业场所租赁合同、电算设备证明

    所需时间

    实务上视材料准备和海关确认日程而定

    了解更多